Kripto ve Borsada Yabancıya Pasaport Şartı
Resmî adıAracı Kurumlar, Portföy Yönetim Şirketleri ve Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılar Tarafından Kullanılacak Uzaktan Kimlik Tespiti Yöntemlerine ve Elektronik Ortamda Sözleşme İlişkisinin Kurulmasına İlişkin Tebliğ (III-42.1)’de Değişiklik Yapılmasına Dair Tebliğ (III-42.1.b)
Sermaye Piyasası Kurulu tarafından yayımlanan bu Tebliğ, aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri ve kripto varlık hizmet sağlayıcıları için uzaktan kimlik tespiti ve elektronik ortamda sözleşme kurulması süreçlerinde önemli değişiklikler ve yeni düzenlemeler getiriyor. Özellikle Türk uyruklu olmayan gerçek kişiler ve ticaret siciline kayıtlı tüzel kişiler için uzaktan kimlik tespiti prosedürleri detaylandırılmıştır.
Eski Durum
Uzaktan kimlik tespiti kuralları mevcut olmakla birlikte, özellikle Türk uyruklu olmayan gerçek kişiler ve tüzel kişiler için detaylı ve spesifik prosedürler bulunmamaktaydı. Tanımlar daha dar kapsamlıydı.
Yeni Durum
Türk uyruklu olmayan gerçek kişiler için ICAO 9303 standardına uygun, NFC özellikli pasaport kullanarak uzaktan kimlik tespiti zorunlu hale gelmiştir. Adres teyidi, teknik veri değerlendirmesi ve görüntülü görüşme ile kimlik tespiti süreçleri getirilmiştir. Bu kişiler yüksek risk grubunda izlenecek ve sadece kendi yurt dışı banka hesaplarından transfer yapabilecektir. Tüzel kişiler için ise temsilcinin kimlik tespiti, MERSİS ve Ticaret Sicili Gazetesi ile doğrulama, imza sirküleri kontrolü ve gerçek faydalanıcının tespiti gibi adımlar eklenmiştir. 'Kişi' ve 'Tüzel kişi' tanımları genişletilmiştir.
Düzenlemenin Detayları
Tebliğ, 8/2/2022 tarihli ve 31744 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanan Aracı Kurumlar, Portföy Yönetim Şirketleri ve Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılar Tarafından Kullanılacak Uzaktan Kimlik Tespiti Yöntemlerine ve Elektronik Ortamda Sözleşme İlişkisinin Kurulmasına İlişkin Tebliğ (III-42.1)’de değişiklik yapmaktadır. Yapılan değişikliklerle, 'Kişi' tanımı uzaktan kimlik tespiti yapılacak gerçek kişiyi, gerçek kişi taciri veya tüzel kişiyi temsile yetkili gerçek kişiyi kapsayacak şekilde genişletilmiş, 'Gerçek faydalanıcı', 'Merkezi Sicil Kayıt Sistemi (MERSİS)', 'Ticaret Sicili Gazetesi' ve 'Tüzel kişi' gibi önemli kavramların tanımları netleştirilmiştir. Bu tanımlar, özellikle tüzel kişilerin uzaktan kimlik tespit süreçlerinde referans noktası olacak niteliktedir.
Akla Gelen Sorular
- Türk uyruklu olmayan bir gerçek kişi, Türkiye'deki bir kripto varlık hizmet sağlayıcısında hesap açmak istediğinde hangi yeni adımlarla karşılaşacak?
- NFC özellikli pasaportuyla uzaktan kimlik tespiti yapacak, adres teyidi istenecek, teknik verileri risk bazlı değerlendirilecek ve hesabına sadece yurt dışındaki kendi banka hesabından SWIFT ile para transferi yapabilecektir.
- Bir tüzel kişi, bir aracı kurumda uzaktan hesap açarken temsilcinin yetkisi nasıl doğrulanacak?
- Temsilcinin kimlik tespiti yapılacak, temsil yetkisi MERSİS ve/veya Ticaret Sicili Gazetesi'nden alınan güncel bilgilerle eşleştirilerek doğrulanacak ve gerçek faydalanıcısı ortaya çıkarılacaktır.
- Uzaktan kimlik tespiti yapılan Türk uyruklu olmayan kişiler için özel bir takip durumu olacak mı?
- Evet, pasaport kullanılarak uzaktan kimlik tespiti yapılan gerçek kişiler yüksek risk grubunda izlenecek ve hesaplarına ilişkin para transferleri denetlenecektir.
- Bu Tebliğ hangi kurumları doğrudan etkilemektedir?
- Aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri ve kripto varlık hizmet sağlayıcılarını doğrudan etkilemektedir.
Kavramlar
- Uzaktan Kimlik Tespiti
- Fiziki bir araya gelmeksizin, elektronik ortamda kişinin veya kurumun kimliğinin doğrulanması süreci.
- Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcısı
- Kripto varlıkların alım, satım, saklama gibi hizmetlerini sunan kuruluşlar.
- Gerçek Faydalanıcı
- Bir tüzel kişiliğin veya varlık yapılanmasının nihai kontrolünü elinde bulunduran veya bundan fayda sağlayan gerçek kişi.
- MERSİS
- Merkezi Sicil Kayıt Sistemi; Türkiye'deki tüm ticaret şirketleri ve diğer ticari işletmelerin sicil kayıtlarının tutulduğu dijital platform.
- NFC (Yakın Alan İletişimi)
- İki elektronik cihazın kısa mesafeden kablosuz olarak iletişim kurmasını sağlayan bir teknoloji; pasaport yongasındaki bilgilerin okunmasında kullanılır.
Etkilenen Sektörler
- Sermaye Piyasası
- Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları
- Finans
- Aracılık Hizmetleri
Bunu sosyal mecrada nerede paylaştık
Bu gelişmeleri anında öğrenin
REGAS, 3 Eylül 2026 tarihli Resmî Gazete'deki 32 kaydın tümünü analiz etti; burada yalnızca 2 tanesini yayımladık.
REGAS, Resmî Gazete’de sizi ilgilendiren her değişikliği sade bir dille özetler ve bildirir.
REGAS Yorumu
Bu Tebliğ, dijitalleşen finans ve kripto varlık piyasalarında güvenliği ve uluslararası uyumu artırmayı hedeflemektedir. Özellikle Türk uyruklu olmayan bireylerin ve tüzel kişilerin finansal hizmetlere uzaktan erişimini düzenleyerek, kara para aklama ve terörün finansmanı gibi riskleri minimize etmeye çalışmaktadır. Finansal kurumlar ve kripto varlık hizmet sağlayıcıları için yeni uyum yükümlülükleri getirirken, uluslararası müşteriler için de daha şeffaf ve belirli bir kimlik tespit süreci sunmaktadır. Yüksek risk grubu takibi ve kısıtlı para transferi gibi uygulamalar, bu tür işlemlerin denetimini sıkılaştırarak olası kötüye kullanımları engellemeyi amaçlamaktadır.